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由国华人寿95亿引资想到的:一部中小险企转型史诗启幕

来源:网络整理 作者:云拓新闻网 人气: 发布时间:2019-04-08
摘要:由国华人寿95亿引资想到的:一部中小险企转型史诗启幕-保险频道-和讯网

  一家企业的变化,往往折射的是一个行业的发展轨迹。

  马太效应叠加虹吸效应下的中国保险业,数量众多的中小保险公司发展境况并不理想。

  “路,在何方”,是中小险企老生常谈之话题,经久不衰。个险、银保、网销;分红、万能、投连,乃至中短期产品,一家中小保险公司到底要经历多少才能走向成熟?未来以来。

  面对高层所言的百年未有之大变局,时局的改变终令中国保险行业从根本上认识到转型之必要、亦别无选择。值此科技迭代、政策与监管换向的时代背景,中小险企当如何续写半场转换的史诗序曲。

  一场95亿元的巨额增资,令市场再度关注这家生于2007年的民营寿险公司。《今日保》更为关注的是近百亿增资背后的逻辑。这家一向以市场嗅觉灵敏著称的民营保险公司有着怎样的战略思考?这或许也代表着大部分中小公司的命运。

  01

  近三年最大增资:

  天茂携手湖北三国企增资95亿

  天茂集团(000627)4月7日晚公告:

  近日公司接到国华人寿传来的银保监会《关于国华人寿保险股份变更注册资本的批复》,同意国华人寿注册资本变更为48.4625亿元。

  此次增资主要由国华人寿控股股东天茂集团以及三家新股东完成。而95亿元的增资也是近三年来寿险行业增资数额之最。

  增资的具体方式:

  国华人寿以9.08元/股的价格发行10.4625亿股, 以现金方式增资人民币95亿元,将注册资本由38亿元增加至48.4625亿元。其中天茂集团现金出资48.45亿元,占增资后国华人寿总股本的51%,仍是国华人寿第一大股东。

  三家新股东,湖北省宏泰国有资本投资运营集团、武汉地产开发投资集团、武汉市江岸国有资产经营管理有限责任公司分别出资40.55亿元、5亿元和1亿元,分别占增资后国华人寿总股本的9.2150%、1.1363%和0.2273%。

  增资扩股后,国华人寿股东及持股情况为:

由国华人寿95亿引资想到的:一部中小险企转型史诗启幕

  一场长达两年之久的增资终落帷幕。

  早在2016年7月,天茂集团就曾发布公告称:公司将联合多名股东对国华人寿进行同比例增资95亿元。

  此后,出于战略发展及优化股权结构等多方面考虑,国华人寿对原有增资方案进行调整。

  2018年,天茂集团公告:

  国华人寿拟引入湖北省宏泰国有资本投资运营集团、武汉地产开发投资集团、武汉市江岸国有资产经营管理有限责任公司等三家国资公司成为直接股东,与天茂集团共同增资。

  同年,国华人寿将注册地址迁至湖北省武汉市。

  02

  250亿元净资本下的增资逻辑

  从开业时的3亿元,到如今的48.46亿元,累计11次增资后,国华人寿成立12年股东累计资本投入达到175亿元。

  本次增资完成后,国华人寿净资本超过250亿元。何为净资本,即可迅速变现的高流动性净资产。这一数字位居国内寿险行业前列。

  保险公司增资的逻辑大多是满足偿付能力监管需要。

  根据国华人寿2018年三季度报,核心偿付能力充足率和综合偿付能力充足率分别为122.69%和131.28%,尚属满足监管部门偿付能力要求范畴。

  如此大额的增资满足偿付能力监管需要之余,当是股东方对中国寿险业的看好:

  控股股东天茂集团加大对国华人寿的投资力度,是因为看好公司未来的长远发展。湖北三家国企联袂携手国华,也是对寿险行业以及国华人寿的未来充满信心。

  及对国华人寿业务节奏的战略调整。此前天茂集团公告显示:

  对国华人寿增资可以提高国华人寿的资本实力及抵御风险的能力,也有利于国华人寿充分把握当前保险业的发展机遇,实现业务规模和盈利能力的快速增长。

  03

  国华十二年全貌:

  千亿总资产下的国华式路径

  生于2007年的国华人寿恰逢中国保险市场第三波扩容潮,着实有过一段痛苦岁月。投资渠道窄、费率管制是那个年代大部分中小保险公司的共同苦楚。

  其中的典型是持续的亏损,寿险行业最为困难的2011—2013年周期中,国华人寿合计亏损近10亿元。

  随后的投资放行以及产品费率改革中,国华人寿展现了民营险企灵敏的市场嗅觉和投资管理能力,成为行业内首批获得投资全牌照的保险公司,投资收益率显著高于寿险行业平均收益率,位居行业前列。

  国华人寿年报数据显示,2014—2017年四年合计盈利超过60亿元。

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